SIP એટલે શું? રોકાણ કેવી રીતે શરૂ કરવું? ફાયદા કયા છે? જાણો સંપૂર્ણ માહિતી સરળ ભાષામાં

what is systematic investment plan SIP | SIP એટલે શું | SIP માં રોકાણ કેવી રીતે શરૂ કરવું? | SIP ના ફાયદા કયા છે?

SIP એટલે શું અને તેનું કાર્ય શું છે? તમને અમારી આ પોસ્ટ દ્વારા સંપૂર્ણ અને સચોટ માહિતી આપવામાં આવશે.

શું તમે જાણો છો કે સિસ્ટેમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન અથવા SIP શું છે? તમે ઘણા લોકો પાસેથી SIP વિશે વાત કરતા સાંભળ્યા હશે. તમે તમારા મોબાઈલ અથવા કમ્પ્યુટર પર SIP ને લગતી ઘણી પોસ્ટ જોઈ હશે. પરંતુ જો તમે જાણતા ન હોવ કે SIP શું છે, તો અમારી આ પોસ્ટ દ્વારા, અમે તમને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ, SIP એટલે કે સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન સંબંધિત તમામ માહિતીથી પરિચિત કરાવીશું.

SIP એટલે શું અને તે કેવી રીતે કામ કરે છે? (what is systematic investment plan SIP)

બચત કરવાની ઘણી રીતો છે, પરંતુ બચતની સાથે, બચતની રકમ વધારવી એ જ સાચા અર્થમાં બચત કરવાનો એકમાત્ર રસ્તો છે. આપણે બચત કરેલી રકમનું રોકાણ ઘણી જગ્યાએ કરી શકીએ છીએ અને નફો મેળવી શકીએ છીએ. પરંતુ જો આપણે નિયમિત અને સંતુલિત નાણાં મેળવવા માંગતા હોય, તો આપણે SIP દ્વારા બચત કરેલી રકમનું રોકાણ કરવું જોઈએ.

તમે નિયમિત ટાઈમ પર માસિક, ત્રિમાસિક કે વાર્ષિક તમારી સુવિધા મુજબ 500 કે 1000 રૂપિયા રોકાણ કરીને તમારો પોર્ટફોલિયો બનાવી શકો છો.

SIP કરવાથી આપણે માત્ર આપણી બચત જ નથી વધારી રહ્યા, પરંતુ તેના દ્વારા આપણને ટેક્સમાં છૂટ પણ મળે છે. શરૂઆતમાં, લોકોને SIP વિશે મૂંઝવણ હતી અને તેઓ તેને હાનિકારક માનતા હતા, તેથી આજની પોસ્ટ તે લોકોની તે મૂંઝવણને દૂર કરવાનો પ્રયાસ કરશે અને SIP ને લગતી તમામ મહત્વપૂર્ણ માહિતીનો તમારી સાથે શેર કરવામાં આવશે.

[ggTelegramButton]

SIP એટલે શું? (what is systematic investment plan SIP)

SIP એટલે તમે નક્કી કરેલ રકમ દર મહિને/ત્રિમાસિક/વાર્ષિક તમારા બેન્કના એકાઉન્ટ માંથી કપાઈને તમે જાતે નક્કી કરેલા મ્યુચલ ફંડના ફંડ માં ઓટોમેટીક રોકાણ કરવાની એક પદ્ધતિ. જેમાં એક વખત ફિક્સ રકમ નક્કી કર્યા પછી ઓટોમેટીક તમારા એકાઉન્ટમાં થી નક્કી કરેલ સમયગાળા માટે કપાતી રહેશે અને તમે જાતે નક્કી કરેલા મ્યુચલ ફંડ ના ફંડમાં નિયમિત જમા થતી રહેશે.

• આપણે ઘણી વાર સાંભળ્યું છે કે “ટીપે ટીપે સરોવર ભરાય” અને આ વાત પણ 100% સાચી છે. રોકાણના કિસ્સામાં પણ આ જ લાગુ પડે છે. એવું બિલકુલ જરૂરી નથી કે મોટી રકમ કમાવવા માટે આપણે હંમેશા મોટું રોકાણ કરવું પડે.
  
• આમ કરવાથી વ્યક્તિની આર્થિક સ્થિતિ પર બિનજરૂરી બોજ પડી શકે છે કારણ કે મોટા રોકાણ કરવાની પ્રક્રિયામાં તે પોતાની આર્થિક સ્થિતિને જોખમમાં રાખશે. તેથી, જો નાનું રોકાણ નિયમિતપણે કરવામાં આવે તો પણ લાંબા ગાળે મોટું ભંડોળ ઊભું કરી શકાય છે, તે પણ કોઈપણ જોખમ વિના. SIP પણ એ જ રીતે કામ કરે છે.
  
• ઓછી ખોટ સાથે રોકાણ કરવાની SIP એ ખૂબ જ સરળ રીત છે. જેમાં તમે દર મહિને/અંતરાલ પર એક નિશ્ચિત રકમનું રોકાણ કરીને મોટા ધ્યેય માટે બચત કરી શકો છો, પછી તે નાના રોકાણની રકમ સાથે, તમે લાંબા ગાળે મોટી રકમ મેળવી શકો છો.

SIP કેવી રીતે કામ કરે છે? (what is systematic investment plan SIP)

• SIP દ્વારા, રોકાણકારે ચોક્કસ સમયગાળા માટે ચોક્કસ રકમનું રોકાણ શેરબજાર, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અથવા સોના વગેરેમાં કરવાનું હોય છે. SIP દ્વારા રોકાણ એ શરૂઆત કરવા માટે ખૂબ જ સારી રીત છે.
  
• SIPમાં નિશ્ચિત સમયાંતરે નિશ્ચિત રકમનું રોકાણ કરવામાં આવે છે. રોકાણકાર SIP દ્વારા સ્ટોક માર્કેટ, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને ગોલ્ડ ETF માં રોકાણ કરી શકે છે.
  
• SIP એ મધ્યમ વર્ગના માણસોની પહોંચમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ લાવ્યા છે કારણ કે તે તેમને એવા લોકો પણ રોકાણ કરવા સક્ષમ બનાવે છે જેમનું બજેટ ખૂબ ઓછું છે. જેઓ એક જ વારમાં મોટું રોકાણ કરી શકતા નથી પરંતુ તેઓ દર મહિને 500 અથવા 1000 ₹નું રોકાણ કરી શકે છે. તેથી SIP દ્વારા તે આવા લોકોની પહોંચમાં આવ્યો છે. મધ્યમ વર્ગના લોકો લાંબા સમય સુધી નાનું રોકાણ કરીને મોટો નફો કમાઈ શકે છે.
  
• SIP માં, તમે દર મહિને એક નિશ્ચિત રકમનું રોકાણ કરો છો અને કંપનીના ફંડમાં રોકાણ કરીને એકમો ખરીદો છો, ઉદાહરણ તરીકે, કંપનીના ફંડની NAV 10 ₹ છે, પછી 1000 ₹નું રોકાણ કરવાથી, તમને બદલામાં તે કંપનીના 100 યુનિટ મળશે.
  
• અને જ્યારે પણ તમે બહાર નીકળવા માંગો છો, ત્યારે તમે જે એકમો ખરીદ્યા છે તે તે સમયે ચાલી રહેલા બજાર ભાવે વેચીને તમે નફો મેળવી શકો છો.

**** આ પણ વાંચો ****

• નાના બિઝનેસ ના આઈડિયા | 40 Small Business Ideas in Gujarat
  
• ક્રિપ્ટો કરન્સી શું છે? | Cryptocurrency in India 2022
  
• મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એટલે શુ? what is mutual fund investment
  
• હોમ લોન લેતા પહેલા ધ્યાનમાં રાખવાની 15 બાબતો | Home Loan Information In Gujarati

SIP ના ફાયદા (what is systematic investment plan SIP)

SIP ના ઘણા ફાયદા છે જેમ કે કર મુક્તિ, રોકાણમાં સરળતા વગેરે. પરંતુ કેટલાક અન્ય ફાયદાઓ પણ છે, ચાલો જાણીએ કે SIP ના ફાયદા શું છે.

1) નાનું રોકાણ

• જેમ કે આપણે જાણીએ છીએ કે નિશ્ચિત સમયાંતરે માત્ર એક નિશ્ચિત રકમનું જ નિયમિતપણે રોકાણ કરવું પડે છે, તેથી તમારા રૂટિન અને ખર્ચમાંથી રોકાણ માટેની રકમ મેળવવી ખૂબ જ સરળ છે.
  
• તમે લાંબા સમય સુધી સતત નિશ્ચિત અંતરાલ પર નાની રકમનું રોકાણ કરીને મોટી રકમ મેળવી શકો છો.
  
• જો તમે 10 ટકા વ્યાજ વળતરના દરે દર મહિને 1000 ₹નું રોકાણ કરો છો, તો 15 વર્ષમાં તમને તમારા રોકાણના કાર્યકાળના અંતે લગભગ 4,14,470 મળશે. જ્યારે તમે આ 15 વર્ષમાં માત્ર 1,80,000 રૂપિયા જ જમા કરાવ્યા હશે.
  
• તમે રૂ. 500 થી SIP માં રોકાણ શરૂ કરી શકો છો. જે તમને લાંબા ગાળે સારો નફો આપી શકે છે.

2) રોકાણની સરળતા

• SIP માં રોકાણ કરવું ખૂબ જ સરળ છે. આ માટે વધારે ચિંતા કરવાની જરૂર નથી, એકવાર તમે તમારો પ્લાન પસંદ કરી લો તે પછી, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તમારા ખાતામાંથી રકમ ઉપાડી લે છે અને નિશ્ચિત તારીખે તમારા પસંદ કરેલા પ્લાનમાં જમા કરે છે.
  
• તમારું બેંક ખાતું તમારા SIP યોજના ખાતા સાથે લિંક થયેલું હોય છે. જેમ કે તમારી પાસે દર મહિને 1000 ₹નું રોકાણ કરવાની યોજના છે, તો દર મહિને 1000 તમારા બેંક એકાઉન્ટમાંથી SIP એકાઉન્ટમાં ટ્રાન્સફર કરવામાં આવે છે. મોકલવા માં આવેલ નાણાંનો ઉપયોગ એકમો ખરીદવા માટે થાય છે જેનો તમને ભવિષ્યમાં ફાયદો થશે.

3) ઓછું જોખમ

• SIP નો સૌથી મોટો અને મુખ્ય ફાયદો એ છે કે તેમાં જોખમ ઘણું ઓછું છે. ધારો કે તમારી પાસે શેરબજારમાં રોકાણ કરવા માટે 50 હજાર રૂપિયા છે. તમે તે પૈસા એકસાથે સ્ટોકમાં નાખો હવે તમને ખબર નથી કે બીજા દિવસે બજાર ઉપર જશે કે નીચે. આ ખૂબ જ જોખમી સોદો હશે.
  
• જો સમાન રોકાણને ટૂંકા અંતરાલમાં વહેંચવામાં આવે તો જોખમ ઓછું થાય છે. આ 50,000 રૂપિયા 5000 ₹ના 10 હપ્તામાં જમા કરીને, આપણે આપણી જાતને શેરબજારના નુકસાનથી બચાવી શકીએ છીએ. એ જ રીતે, SIP એક સાથે મોટી રકમનું રોકાણ ન કરવાને કારણે નાની રકમનું રોકાણ કરીને શેરબજારના ગેરફાયદામાંથી આપણને બચાવે છે.

4) ઇન્કમટેક્ષ ફાયદો (કર મુક્તિ)

• જ્યારે તમે SIP માં રોકાણ કરો છો, ત્યારે તમને રોકાણ કરેલી અથવા ઉપાડેલી રકમ પર કોઈ ટેક્સ લાગતો નથી.
  
• પરંતુ કરમુક્તિ યોજનાઓમાં લોક-ઇન સમયગાળો હોય છે જેમ કે 3 વર્ષ. તેમાં રોકાણ કરીને તમે ટેક્સમાં છૂટ મેળવી શકો છો.

5) વ્યવસ્થિત અને શિસ્તબદ્ધ રોકાણ

• SIP માં રોકાણ કરવા માટે, થોડી રકમ (તમારી યોજના અનુસાર) નિયમિતપણે ઉપાડવામાં આવે છે અને તમારા ખાતામાંથી રોકાણ કરવામાં આવે છે.
  
• આ તમારી રોકાણ પ્રક્રિયામાં શિસ્ત અને વ્યવસ્થા રાખે છે. આ શિસ્ત તમને બચત કરવા પ્રોત્સાહિત કરે છે અને બચત કરવાની ટેવ કેળવે છે.

6) ચક્રવૃદ્ધિ વ્યાજના ફાયદા

• ચક્રવૃદ્ધિ શબ્દનો અર્થ વ્યાજ પર પણ વ્યાજ મેળવવાનો છે.
  
• જ્યારે પણ SIPમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે અને તે રોકાણની રકમ પર જે પણ વળતર મળે છે, તે જ જગ્યાએથી ફરીથી રોકાણ કરવામાં આવે છે.
  
• જેનાથી રોકાણકારનો નફો વધે છે અને તેને મળતા નફામાં વૃદ્ધિ થાય છે.

7) SIP માંથી પૈસા ઉપાડવાની સુવિધા

• મોટાભાગની SIP યોજનાઓમાં કોઈ લોક ઇન પીરિયડ નથી. લૉક-ઇન પિરિયડ એ સમય છે જેમાં તમે સ્કીમમાંથી તમારા પૈસા ઉપાડી શકતા નથી. પરંતુ મોટાભાગની SIP સ્કીમમાં લોક-ઇન પિરિયડ હોતા નથી.
  
• રોકાણકાર તેની જરૂરિયાત મુજબ SIP માં રોકાણ ચાલુ રાખવા અથવા બંધ કરવાનું નક્કી કરી શકે છે. આનાથી, રોકાણકારને માત્ર સારું વળતર જ નથી મળતું પણ તેની અનુકૂળતા મુજબ એડવાન્સ લિક્વિડિટી પણ મળે છે.
  

તમે આજે જ દર મહિને માત્ર ₹ 500 ના દરે SIP માં રોકાણ કરવાનું શરૂ કરી શકો છો. આમાં તમારે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરવાની જરૂર નથી. આમાં મોટાભાગની વસ્તુઓ ઓટોમેટિક છે. SIP ના ફાયદા ઘણા વધારે છે અને તેના ગેરફાયદા નહિવત છે.

જો તમારી પાસે તમારા રોજિંદા જીવનમાંથી થોડી રકમ બચત થઈ રહી છે, તો તમારે તેનું રોકાણ SIP દ્વારા કરવું જોઈએ. ભલે તે પૈસા હજુ ઓછા છે, પરંતુ થોડાં વર્ષો વીતી ગયા પછી અને નિયમિત રોકાણ કર્યા પછી, તે નાની રકમ તમને એક ખૂબ જ મોટી રકમ તરીકે મળશે. તમે ગમે તે રીતે તેનો ઉપયોગ કરી શકો છો.

એક યોગ્ય સલાહકારની સલાહ લઈને જ SIP માં રોકાણ કરવાની સલાહ આપવામાં આવે છે. કોઇ પણ એપ્લિકેશન માં કે ઓનલાઈન વેબસાઈટ માં કોઈ પણ ફંડનું રિટર્ન જોઈને તરત જ ક્યારે પણ રોકાણ કરવું જોઈએ નહીં. તેમાં ઘણા બધા જોખમો રહેલા હોય છે, જે તમને નરી આંખે દેખાતા નથી પરંતુ ભવિષ્યમાં જોખમો જ્યારે તમારી સામે આવશે એ સમયે એની ખબર પડશે, તો પહેલેથી જ કોઈ સારા એડવાઈઝર ની સલાહ લઈને જ SIP માં રોકાણ કરવું ખુબજ હિતાવહ છે.

FAQ : what is systematic investment plan SIP

મિત્રો what is systematic investment plan SIP આર્ટીકલ ગમ્યો હોઈ તો લાઇક કરી અને શેર કરવાનું ભૂલતા નહિ અને જો તમારે અવનવી મજેદાર પોસ્ટ અને આર્ટીકલ વાંચવા હોય તો ફેસબુક પર અમારા પેજ “Green Gujarati” ને લાઇક કરવાનું ભૂલશો નહીં.આ પેજ પર તમને બધી પ્રકારની માહિતી મળતી રહેશે, જે કદાચ તમે ક્યાંયે વાંચી નહીં હોય. 

તમારો અભિપ્રાય અને તમારી પાસે કોઈ અન્ય જાણવા લાયક માહિતી હોય, તો તમે અમને જણાવી શકો છો. જેથી અમે એ માહિતી અમારા બીજા લેખમાં ઉમેરી લોકો સુધી પહોચાડી શકીએ. 

ફેસબુક ઉપર જીવન પરિચય, તહેવારો, સામાન્ય જ્ઞાન, સરકારી યોજનાઓ, કવિતાઓ, વાર્તાઓ, ટેકનોલોજી, રસોઈ, ફિલ્મો, મ્યુઝિક, સ્પોર્ટ્સ, ટ્રાવેલિંગ, ફાઇનાન્સ, બિઝનેસ અને નોકરી-રોજગાર સંબંધિત વિષયોની માહિતી લખેલી છે વગેરેની માહિતી મેળવવા માટે ફેસબુક પર અમારા પેજ "Green Gujarati" ફોલો કરી અમારી સાથે જોડાયેલા રહો. અમે આવી જ રસપ્રદ અને ઉપયોગી માહિતી તમારા માટે લાવતા રહીશું. અમારો આ લેખ વાચવા બદલ આપનો આભાર.

Data Source : www.mutualfundssahihai.com